美联储公布银行业压力测试结果：大型银行可抵御严重经济衰退

中国新闻社纽约市6月28日电 美国联邦储备委员会28日发布的2023年商业银行稳定性测试数据显示，国外大型银行有着可抵挡比较严重经济下滑的充足资产，可在比较严重经济下滑期内不断向与家庭公司提供借款。

美联储会议表明，本次稳定性测试采用的是截止到2022年底银行数据。在假定很严重的经济下滑前提下，接纳测试总资产高于1000亿美元23家机构预计遭到5410亿美元综合性损害，但所有接纳测试金融机构均达到且高过最少资产规定。在最糟糕前提下，这种银行总资本比例预将在12.4%降到10.1%。

美联储会议表明，在假定经济明显衰落前提下，美国商业房地产的价格将下跌40%，办公楼出租率大幅上升，房子价格将狂跌38%，失业人数将最大碰触10%，经济发展产出率将相对下滑。本次稳定性测试的重点在于商业房地产。在假定的情形下，办公楼等物业管理预将遭到2008年金融风暴期内损率水准的约三倍。尽管大型银行在假定的情形下将受到严重损失，但是它们依然能再次发放贷款。

美联储会议承担管控金融事务的副书记麦克尔·艾里克表明，“美国的银行管理体系仍然强悍而富有延展性”，稳定性测试仅仅考量商业银行整体实力的一种方法，“我们应对风险性怎样造成维持端正的态度”，并再接再厉保证金融机构能抵挡一系列经济发展场景、销售市场冲击性及其它工作压力。

英国顾客新闻报道和商业频道栏目消息称，近年来，美国有大部分银行公布破产倒闭，这让对方变成严格审查关注的焦点。但是，小规模的金融机构彻底规避了美联储的检测。本次检测结果显示，在假定的情形下，金融机构损失主要来源于下发的借款，在各种金融机构中，第一资本银行可遭遇的借款损率较大，做到14.7%。

报导引用行业人士见解称，接纳测试金融机构中，第一资本金融机构、中国公民银行金融资本比例较低。在美联储会议发布检测结果后，这种金融机构可能想方设法增加资本比例，尽管他们资本比例已高过4.5%最低拨备覆盖率规定。

国外商业银行稳定性测试起源于2008年金融风暴以后，致力于检测银行资本能力和抵挡抗风险能力。有关检测结果取决于金融机构保持身体健康运转的需要资产，及银行可根据股份回购和股利分配向公司股东退还的资产。因为美联储会议容许总资产在1000亿美金至2500亿美元中间银行每过一年接纳一次检测，在今年的接纳稳定性测试的银行数量相比去年有所下降。(完)