上海自贸区金改迎十周年，推动金融服务“向外走”

上海自贸自成立已踏入第十个年分。做为我国首个自贸区，金融体制改革自主创新示范点一直是上海自贸中国改革开放核心内容。

这10年以来，上海自贸在深化改革、扩张金融开放层面持续体制机制创新，开展了一系列有益探索，助推企业贸易便利化的前提下，又为银行业提供了重要发展契机。

十年金改果实累累

2013年9月，中国第一个自贸区——上海自贸试验区在上海浦东挂牌上市，金融体制改革也会跟着推上日程。2014年，在严控风险前提下，中国人民银行上海市区率先开展兑换改革试点金融业“安全防护网”——自主创新设立了自由贸易账户管理体系。2015年，金融体制改革又往前推进一步，经老百姓银行总行准许，上海总部全面启动自贸区分账核算业务流程海外融资示范点，在全国率先进行跨境融资与跨境资金流动宏观审慎管理。

据人民银行上海总公司外汇政策部副主任葛庆详细介绍，10年“金融体制改革”促进外资企业外汇交易自有资金与债务意向购汇、银行申请对外直接投资外汇登记等一批技术创新规章制度顺利开展，依次上海市区全辖或全国各地复制推广，巨大体现出了自由贸易区“实验田”的功效。

“在自由贸易区金改政策扶持指引下，汇丰银行结合自身实际业务内容和客户满意度，在外资企业银行中率先开展了自由贸易区分账核算业务流程海外融资、跨境电商双重rmb保证金账户、自由贸易账户银团、自由贸易账户共管账户，及其发售自由贸易区同业存单等业务。”恒生银行（我国）有限责任公司行长杨冬晗介绍称。

以跨境电商双重rmb保证金账户的高速发展为例子，具体而言，汇丰中国是上海自贸试验区内进行服务内容最早金融机构之一。截止到2023年上半年度，恒生银行为跨境金融要求的过程当中外资公司构建自由贸易区版及全功能性rmb保证金账户近120个，为进一步提升自由贸易区金融业服务能级和延展性起着至关重要的作用。

除恒生银行外，宁波银行在政府创变下，结合自身实际跨境电商业务优点，个性化为用户提供提升结款高效率、降低贷款利率、避开汇率风险等业务。宁波银行上海分行国际业务部经理邬戍宇详细介绍，从数据看，截止到2023年上半年度，宁波银行上海分行累计为60家高质量的外资企业给予直接投资收益付款方便化服务项目，合计数额超120亿人民币。

“自由贸易账户积极主动对比更高质量国际经贸规则，这种标准化国际经贸规则的实施为上海自贸试验区营造了良好的经营环境。”中央人民银行上海总部跨境人民币业务部主任施琍娅介绍称，自由贸易账户启动服务9年有余来，总计产生外币存款跨境电商收入支出约合人民币年平均增长率为35%；海外非居民企业（含“走向世界”公司）根据自由贸易账户申请办理跨境电商收入支出约合人民币年均增长速度为104.1%；公司通过自由贸易账户进行各种流动资产换取量年平均增长率为27.6%，金融企业根据上海市自由贸易账户立即海外融资约合人民币年均增长速度为78%。

这10年，在政府加持下，银行的诸多金融体制改革自主创新成果运用到公司日常经营过程中，助推企业全过程体会和享受了自由贸易区不断完善的体制机制创新探寻，愈来愈便捷的贸易投资便利化自然环境，以及更多走向国际的金融信息服务。

“值得一提的是，本公司于2019年构建了上海自贸版跨境支付双重保证金账户，为企业发展跨境资金管理方法带来了更加高效、高效率和便捷的专用工具。”赛默飞世尔科技（我国）有限责任公司会计与资产责任人曹磊在会上称。他指出，自由贸易区版保证金账户对举办公司准入条件设定比较有效，资产海内外调济核算快捷方便，能够很好地达到像赛默飞世尔这种大中型海外集团公司企业自身运营和资金分配必须。

致力于人工智能行业的产品研发企业小i公司在全球化规划上得益于自由贸易区金融业改革措施。“小i集团公司很早以前便建立了海外上市方案，方案通过搭建VIE架构设计，进行海外融资资金逆流应用。”小i集团公司CFO翁玮在会上说。她坦言，在最终确定上市日期后，公司面临募资资金回笼及其协议控制公司资金使用等难题，在和合作金融机构开展策略的制订环节中，借势于自由贸易区进行国际贸易项目投资高水平开放外汇政策试点执行新实施细则，给资金分配难题带来了全新的解决方法。

具体来说，企业通过向非关联方派发贷款形式，让地区协议控制公司比较方便地选择海外融资资产。在今年的，小i集团公司进行海外上市，最终成功将募资资金回笼地区，资金投入地区公司进行加工应用。

金融体制改革步履不停

现如今，上海自贸在经历了十年发展之后将立在更夯实基础进到新一轮金融业体制机制创新发展趋势。

针对深层次金改，央行上海总部先前提出了具体实施方案，一是促进浦东引领区金融体制改革，争得完善一项、运行一项、落地式一项；二是相互配合推动上海浦东新区基本建设金融行业高水平开放推动区域立法工作；三是深入推进上海市绿色金融改革自主创新试点区申建工作中；四是稳步推进欧债危机，进一步提升人民币交易占比。

中行上海市分行行长张欣园表明，中行将掌握打造出上海国际金融中心“全新升级”的好机会，再次投身于自由贸易区金融体制改革，增加金融服务创新，在扩宽现行政策应用领域下功夫。

实际根据三个方面，一是积极开展自由贸易区及新片区金融体系扩大开放，助推稳步推进欧债危机；二是发展趋势离岸金融业务，助推更强运用两个市场二种网络资源，产生互利共赢；三是借助数据支撑基本建设，探寻金融信息服务数字化赋能。

“期望将来在自贸区提高战略规划打造出上海国际金融中心升级版的过程中，充分发挥汇丰中国做为全球性金融机构桥接模式的东西就个性服务水平。”杨冬晗称，以恒生银行为例子，现阶段，该金融机构已经在跨境支付清算层面、连接国际性标准化经济贸易规矩的规章制度，及其自由贸易区翠绿色金融信息服务上进行了积极探索。

具体而言，汇丰银行将借助遍及国际市场的rmb业务服务水平，掌握共创“一带一路”高质量推进及其地区全方位经济发展战略伙伴关系协约加深合作的好时机，在自由贸易政策引导及井然有序复制推广中，助推扩宽跨境电商应用人民币情景、提升跨境支付投资融资的途径。

随着当前我国国际贸易的高速发展，公司“向外走”的运营模式与时俱进，对金融信息服务也提出了更高的要求。“比如要求日趋增大的离岸转手买卖、全球采购等，这种新型贸易方式在别的金融中心有广泛运用，不过随着上海自贸的逐渐丰富多彩发展趋势，大家预估会出现更多的集群效应。”曹磊称，将来进一步灵活运用上海自贸的惠企对策，提高上海市与全球市场的契合，适用上海市更高水平开放和高质量发展的。